中国三合会如何利用加密货币赌场和在线博彩进行全球洗钱

根据TRM Labs的一份报告，中国地下银行网络在"促进跨国有组织犯罪方面发挥着关键作用，包括利用加密货币赌场和在线赌博进行洗钱"。

该报告概述了中国三合会（长期存在的有组织犯罪集团）如何"积极采用地下银行和加密货币来洗白其非法收益"。历史上，14K和新义安等组织管理着香港和澳门的赌场中介和走私网络，利用它们"清洗毒品交易等活动产生的现金"。

报告称，数十年来，澳门的赌博为三合会提供了一种稳定的机制，可以在合法博彩活动的掩护下转移大量资金。这些网络利用中介系统、现金买入和债务结算安排来掩盖犯罪所得的来源。

近年来，与三合会相关的网络已将这一模式扩展到整个东南亚，现在经营着实体和在线赌场，同时还有诈骗呼叫中心和空壳公司，作为洗钱中心。

疫情期间转向在线运营

报告指出，"在COVID-19疫情期间发生了转变"，当时实体赌场转向了在线运营。犯罪集团抓住了这一机会，将其基础设施重新用于运营网络诈骗中心，特别是在湄公河和缅甸边境的经济特区。

报告指出，这些诈骗基地"经常参与'杀猪盘'式的爱情和投资诈骗"，产生大量加密货币利润，需要进行洗钱。三合会帮派已将赌场和地下银行转变为一个"地下银行系统"，允许犯罪分子通过赌场账户、赌博信用额和加密货币交易转移资金。

报告指出，这些在线操作对洗钱特别有吸引力，因为它们能够实现跨境转账，而无需实际转移现金。资金可以立即转换为数字信用额，并可以在世界任何地方进行赌博，使犯罪集团能够更有效地将非法收入整合到合法金融系统中。

更难追踪且规模更大

报告中引用联合国毒品和犯罪问题办公室的话称，中国三合会及其附属帮派使用基于赌场的网络转移资金的方式"比过去更大、更难以追踪"。这使得"当局极难追踪资金"。

一种普遍的方法是将加密货币和基于贸易的洗钱计划整合在一起。例如，与三合会有联系的地下银行可能"接受来自毒品销售或人口贩卖等来源的犯罪资金，作为回报，以经济特区(SEZ)赌场中的赌博信用额或可在线赌博的加密货币形式发放等值资金"。

根据报告，一旦资金进入系统，就会进行大量投注，与合法的赌博活动混合在一起。这种资金的混合使调查工作变得复杂，因为它创造了一个看似源自合法赌博赢利而非犯罪活动的资金轨迹。

混合非法和合法资金

报告解释说，资金通过大量投注流通，通常"将非法资金与合法赌客的资金混合"，然后作为"赌场赢利"或商业收入套现。

加密货币和地下银行"显著放大了"这些操作的规模，使更大的资金能够更快地通过系统流动，并且比传统银行渠道受到更少的监督，据报告所述。

无证加密货币交易所和隐蔽交易

三合会洗钱者已经建立了"他们自己的无证加密货币交易所和场外交易(OTC)柜台"来服务客户。他们经常通过微信或Telegram等加密应用程序进行广告宣传，报告将这些描述为"抵制当局监控"。

TRM Labs的报告称，这些私人渠道使犯罪集团能够完全绕过受监管的金融机构，减少交易因可疑活动被标记的风险。通过将匿名加密货币转账与赌博系统结合起来，报告称三合会可以在几小时内隐藏跨多个司法管辖区的资金流动。

多步骤洗钱过程

报告概述了单个洗钱操作可能涉及通过经纪人将现金换成加密货币，用帮派控制的加密货币赌博，然后在其他地方以另一种形式提取资金。报告称，每一步都使得"将最终的'洁净'资金与其原始犯罪来源联系起来变得越来越困难"。

旧方法适应新技术

TRM Labs观察到，这些计划凸显了三合会"利用新技术的适应性"。报告总结道，他们"本质上已将加密货币转变为其长期洗钱操作的另一个有效工具，与赌场、空壳公司和贸易欺诈并列"。