荷兰博彩监管机构对Tulipa严厉审查：反洗钱控制和尽职调查存在严重缺陷

荷兰博彩监管机构 Kansspelautoriteit (Ksa) 已将注意力转向 Tulipa Ent Limited，该运营商通过 ComeOn 和 GetLucky 品牌在荷兰活跃。该机构发布了正式通知，指出违反了《防止洗钱和恐怖主义融资法》(Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme，简称 Wwft)。这一措施是在检查发现运营商内部控制系统存在重大漏洞后采取的。

为什么 Ksa 进行干预以及检查发现了什么

Ksa 的调查发现 Tulipa 在客户尽职调查方面存在重大缺陷。据该机构称，运营商的风险分类程序没有完全或一致地应用，限制了其正确评估与洗钱或其他非法行为相关的潜在情况的能力。对交易的审查和对玩家资金来源的评估——这两者都是反洗钱合规的基本要素——被认为不足以确保充分的监控水平。

对 Ksa 而言，缺乏与监管框架一致的结构化程序会增加系统性风险。在荷兰这样的受监管市场中，运营商必须能够在早期阶段识别出不规则行为。在 Tulipa 的案例中，该机构发现现有流程不符合 Wwft 要求的审查标准。

文件不完整和向荷兰金融情报中心报告的问题

另一个令人关注的领域涉及处理与可疑交易报告相关的文件。Ksa 发现在发送给荷兰金融情报中心的通信记录中存在不规则现象。根据 Wwft，一旦提交可疑交易报告，运营商必须在 24 小时内收到包含所报告活动所有详细信息的 PDF 文件。这份文件必须按照法律规定精确存档。

监管机构发现 Tulipa 没有妥善保存这些文件，使确认是否遵守报告义务变得更加困难。对 Ksa 而言，向荷兰金融情报中心提交报告的可追溯性是反洗钱监管的基石，而文件不完整会损害应用于通过平台流动的资金流的控制的完整性。

员工培训受到审查：课程未针对关键业务职能进行校准

除程序缺陷外，Ksa 还发现运营商的内部培训框架存在不足。与 Wwft 相关的培训计划没有充分针对公司内不同角色进行定制，在承担合规主要责任的领域存在明显差距，包括合规团队和反洗钱报告官员。如果没有针对具体角色的培训，业务中最敏感的职能仍将面临风险。

荷兰当局强调，有针对性和最新的培训对于员工识别不寻常交易并理解客户尽职调查要求的全部范围至关重要。当员工没有与其职责相符的能力时，异常情况不被发现的风险会大大增加。

玩家行为监控：为何对在线赌场仍然至关重要

Ksa 还重申了持续监控玩家行为的重要性。运营商需要在面对不规则或可疑活动时进行干预，这一责任在减轻与洗钱和博彩服务滥用相关的风险方面发挥着核心作用。监管机构强调的例子包括突然的高价值存款或可能表明可能存在操纵比赛的投注模式。

在其 Wwft 指南中，Ksa 此前已强调了与大额存款相关的风险，即使这些存款来自玩家的个人银行账户。这些资金流动可能表明有人试图通过在线博彩平台输送非法资金。据该机构称，对这些指标的警惕必须保持不断，并且必须对所有评估和后续行动进行彻底的文件记录。

下一步：截止日期、后续检查和监管期望

Tulipa 现在面临着纠正过程，有两到六个月的时间来解决所有已确定的违规行为。在检查期间，该公司与 Ksa 合作并开始实施恢复计划，解决了一些已经标记的问题。虽然监管机构对这种合作持积极态度，但这并不能免除运营商满足 Wwft 要求的全面合规标准的义务。

在规定期限结束时，Ksa 将进行后续检查，以确定 Tulipa 是否已实施所有必要措施。这一阶段的结果将对确定运营商是否已成功重新与荷兰反洗钱要求保持一致至关重要。

对荷兰博彩运营商的明确信息

Tulipa 案例凸显了反洗钱和反恐融资控制的核心地位。Kansspelautoriteit 的干预表明，该机构不仅限于许可检查，还密切审查客户尽职调查的质量、交易监控系统的稳健性和内部员工培训的有效性。

对于在荷兰活跃的运营商来说，向 Tulipa 发出的通知是一个具体的提醒，要保持合规框架的更新，并确保程序、文档系统和员工能力完全满足 Wwft 规定的义务。在一个受监管且竞争激烈的环境中，展示严格和积极主动的风险管理方法不仅是法律要求，也是维持监管机构和玩家信任的关键因素。

本文首次于 2025 年 11 月 20 日以意大利语发布。