英国对Betfred罚款825,000英镑：反洗钱和玩家保护严重不足

经营Betfred英国零售网络的公司Done Brothers (Cash Betting) Limited在英国博彩委员会调查后被命令支付825,000英镑罚款。监管机构发现该运营商在反洗钱控制和玩家保护程序方面存在重大缺陷。

除了经济处罚外，裁决还包括正式警告和要求进行独立审计——这一措施被认为是确保纠正措施得到一致实施而非孤立应对的必要手段。博彩委员会称这些缺陷"不可接受"，同时也认可了该运营商早期采取的解决问题的步骤。

反洗钱失败：控制薄弱和风险模型不佳

根据调查结果，Betfred无法正确评估与客户使用B3游戏机相关的洗钱风险。尽管设有监控工具和自动警报系统，但内部系统未能提供玩家支出或亏损的完整概况。

另一个令人担忧的问题是缺乏有效的政策来检测受财务制裁的客户。增强尽职调查的门槛——365天内亏损15,000英镑或投注125,000英镑——被认为缺乏足够的风险基础。实际上，监管机构认为这些门槛在潜在可疑金融活动发生时不足以触发及时干预。

社会责任违规：互动迟缓且无效

审计还强调了运营商未能识别与潜在赌博危害相关的行为指标。Betfred缺乏准确追踪玩家在B3机器上总体支出的能力，限制了其评估个人脆弱性的能力。

在识别出危害标志的情况下，与客户的互动往往迟到、不足或无效。互动质量未能达到英国监管框架中预期的更安全赌博标准，在某些情况下未能提供适当的支持或干预。

非首次违规：重复的合规问题

这不是Betfred首次面临监管后果。2023年，Done Brothers因类似的合规失败被命令支付325万英镑。当时，在反洗钱控制和监控高消费或风险玩家的系统中发现了弱点。

违规行为的重复性表明存在潜在的结构性问题，使即将进行的独立审计成为决定性的步骤。其目的将是验证不仅是书面政策的改进，还包括其在日常运营中应用的有效性。

Betfred的回应和更广泛的英国背景

Betfred表示，在委员会审查后加强了其反洗钱和更安全赌博政策。该运营商还强调，在审查的活动中没有发现犯罪支出或恐怖主义融资的证据。尽管如此，委员会的立场仍然明确：预防和主动监督是基本的，而非可选的。

英国的监管环境正经历一段加强审查的时期。零售和在线运营商面临着围绕透明度、负担能力监控和反洗钱监督的日益增长的期望。最近的执法趋势表明，监管机构将进一步减少对未能展示一致风险管理的运营商的容忍度。

对行业的警告

对Betfred的处罚向博彩行业发出了直接信息：合规必须是持续的且可衡量的。确保玩家保护和预防金融犯罪不再是一个被动过程——它必须嵌入到运营系统中，并得到实时监控、员工培训和适当干预阈值的支持。

对Betfred来说，挑战不在于承认过去的失败，而在于证明可持续的改革。声誉恢复将取决于程序改进是否转化为长期运营结果。

一个预示市场走向的典型案例

这笔825,000英镑的罚款不仅是一项监管制裁——它标志着英国博彩市场的未来方向。反洗钱尽职调查、支出追踪和玩家保障现在是博彩治理中不可协商的基础。

无法展示强健、主动和监控良好系统的运营商将面临后果，包括财务和声誉方面的影响。Betfred今天可能作为一个警示例子，但明天聚光灯可能会落在另一个运营商身上。

本文最初于2025年12月5日以意大利语发表。