印度尼西亚电子支付平台OVO封锁7000个赌博钱包：加强金融安全监管

OVO，印度尼西亚最大的数字支付平台之一，表示已经封锁了超过7,000个用户钱包，因发现这些钱包被用于在线赌博。该公司在超过300个城市拥有1.1亿多用户，被视为印度尼西亚第一个金融科技独角兽，于2025年12月3日通过印度尼西亚国家新闻社安塔拉披露了这一举措。

据报道，这些账户是在"联合揭露在线赌博行动"下被冻结的，该行动在当地被称为"Gerakan Bareng Ungkap Judi Online"或"Gebuk Judol"。这一倡议是公共和私营部门共同努力，旨在切断非法博彩的支付工具渠道。

OVO首席运营官Eddie Martono表示，该计划目前的成效"相当不错"。他补充说，如果OVO想要"继续实现在印度尼西亚根除赌博的目标"，仍然"有工作要做"。

公众举报推动账户封锁

据报道，Gebuk Judol计划在2025年分两波进行，第一波在2月至3月间，第二波在7月至8月间。在第一轮中，OVO收到了11,000份关于涉嫌赌博账户的公众举报，并冻结了其中的4,500个，将相关数据转交给政府"采取进一步行动"。

Martono表示，这项与通信和数字事务部(Komdigi)、金融交易报告和分析中心(PPATK)以及公众合作开展的倡议，"使在线赌博交易活动减少了高达97%"。他还强调了公众举报系统的力量。他说，涉嫌赌博账户的公众举报有效率达到91%，这意味着十分之九的举报得到确认并立即采取行动。

在同一报道中，Martono强调OVO正"加强努力根除非法赌博"并扩大其金融教育工作。他警告说，没有适当理解的金融普惠可能被滥用，并指出该公司的金融科技学院已经通过讲座和实习计划覆盖了5,000多名大学生。

OVO还将其社会角色与政府的"免费营养餐"计划(MBG)联系起来。新闻机构进一步补充说，自2024年9月以来，该公司已贡献超过100万美元(166.2亿印尼盾)，帮助包括日惹省库隆普罗戈、中爪哇省克布门和万丹省特殊需要学校在内的地区的4,500多名学生和教师。Martono说："(OVO对MBG计划的支持)不仅影响到学生或学校...而且我们还与作为食品提供者的中小微企业以及负责配送食品的司机合作伙伴共同工作。"

政府更广泛打击行动的一部分

OVO账户的冻结是在更广泛的打击非法博彩行动背景下进行的。在印度尼西亚，所有形式的赌博都被禁止，但在线赌场和博彩平台仍然普遍存在。

根据政府早前的声明和近期官方简报中引用的PPATK数据，2025年在线赌博交易急剧下降。截至第三季度，此类交易总价值降至155万亿印尼盾(92亿美元)，相比之下2024年为359万亿印尼盾(214亿美元)。向赌博平台的存款也从51万亿印尼盾降至24.9万亿印尼盾(14.8亿美元)。

即便如此，官员们警告问题仍然严重。立法委员Oleh Soleh表示，"在线赌博不仅损害人民经济，还破坏国家道德和社会韧性，"并认为仅仅阻止网站是不够的。他说："只有通过联合力量，才能拆除非法赌博网络并阻止新运营商取代它们。"

通信和数字事务部在2024年10月20日至2025年11月2日期间关闭了超过200万个网站和相关在线内容。部长Meutya Hafid说："从2025年10月20日到11月2日，被关闭的网站和网络内容数量为2,458,934个，其中210万个是网站，其余是文件共享内容。"她表示，该部明白"除了访问渠道外，银行账户也成为互联网犯罪的一个因素"，强调需要针对金融渠道。

总统Prabowo Subianto也强调了威胁的规模。在韩国举行的APEC经济领导人会议上，他说："我们计算出，仅因在线赌博的资金外流，我们每年就损失约80亿美元。"他警告说，在线博彩"不仅每年从我们的经济中抽走数十亿美元，还破坏社会和道德价值观。"

电子钱包和银行账户受到审查

OVO的举措是在整个行业对电子钱包施加越来越大压力的背景下进行的。在早前的简报中，PPATK负责人Ivan Yustiavandana表示，仅在2025年上半年，通过电子钱包进行的在线赌博存款就达到1.6万亿印尼盾，涉及1260万笔交易。他说："我们处理了许多与电子钱包相关的案件。"

调查将赌博存款与五大电子钱包提供商联系起来，包括PT Visionet Internasional (OVO)。资金细分如下：DANA为5.37万亿印尼盾(3.32亿美元)，涉及5,243,370笔交易；OVO为2166.2亿印尼盾(1.34亿美元)，涉及836,095笔交易；GoPay为892.4亿印尼盾(5500万美元)；LinkAja为654.5亿印尼盾(4000万美元)；ShopeePay为61.1亿印尼盾(378,000美元)。

在2023年7月至2025年5月期间，Komdigi向金融服务管理局和印尼银行提交了14,478个银行账户和2,188个电子钱包，要求对涉嫌与赌博有联系的账户采取后续行动。

其他钱包也报告了进展。由PT Espay Debit Indonesia Koe运营的DANA表示，在引入预测性欺诈工具和实时警报后，与赌博相关的活动减少了80%。首席执行官兼联合创始人Vince Iswara说："我们不再是被动反应，而是预测性的。我们不断更新风险参数和类型分析，以领先于非法模式，特别是在线赌博。"Komdigi官员Alexander Sabar回应说："我们赞扬通过DANA采取的承诺和措施，使在线赌博交易减少了80%。"

当局越来越多地使用人工智能和共享数据库来检测可疑活动。国家银行协会(Perbanas)的Fransiska Oei说："基于人工智能的爬行技术可以帮助加速识别参与在线赌博网络的银行账户。"她补充说："数字交易是未来经济的支柱。因此，金融行业致力于确保支付系统保持安全、透明，并符合道德标准。"

监狱工作人员检查和社会影响

执法也延伸到了国家机构。据当地媒体Time Kupang报道，监狱长和高级警卫最近在晨点名时检查了初级工作人员的手机，以确保他们没有参与在线赌博。在库庞女子监狱，两名高级官员于12月4日检查了所有安保和行政人员的设备。

监狱将这一活动描述为"旨在防止员工可能参与在线赌博活动的预防措施"。官员们表示，在检查期间，"每台设备都被彻底检查"。高级工作人员查看"应用程序列表、下载历史、数字访问历史以及可能与在线赌博网站或平台的链接"。

一位监狱发言人表示："每位员工都必须保持专业精神。他们必须避免诸如在线赌博等活动。违反此政策的行为将根据适用法规严格处理。"

在Rutan国家拘留中心进行的类似检查没有发现赌博证据。一位高级官员说："值得庆幸的是，今天的检查没有发现我们任何官员或实习生有赌博行为的迹象。"该官员补充说："我希望所有官员和实习生都明白，参与在线赌博是严重违规行为。此类活动对个人和[监狱]都有害。如果我们发现任何人参与，我们将按规定采取行动 - 没有例外。"

政府数据显示，约70%的非法在线赌场用户月收入低于500万印尼盾(300美元)，超过30万人因被发现在线赌博而被暂停社会救助。官员们表示，这说明了非法博彩的社会成本，尤其是对低收入家庭。

OVO决定封锁7,000多个与赌博相关的账户，使该公司成为印度尼西亚切断非法赌博资金来源努力的中心。随着监管机构、银行和支付平台扩大监控工具和公众举报计划的使用，当局表示，打击行动的成功将取决于持续的联合行动和公众意识，以及技术。

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