印度尼西亚金融管理局要求银行冻结31,382个与赌博相关账户 - 强化金融系统保护措施

金融服务管理局(OJK)已要求印尼银行在2025年前注销31,382个涉嫌与非法在线赌博相关的银行账户。这一数字比此前使用通信和数字事务部数据检测到的30,392个账户有所增加,监管机构正在加大力度保护金融系统和整体经济。

这一行动是印度尼西亚更大规模行动的一部分。官员表示,这会损害金融稳定,破坏家庭预算,削弱经济。虽然许多这些平台在海外运营,但它们严重依赖国内银行渠道处理交易,使金融机构受到严格的监管审查。

银行被指示冻结相关账户

在1月9日举行的OJK新闻发布会上,OJK银行监管负责人Dian Ediana Rae表示,银行不仅被指示冻结已确认的账户,还需对这些账户的使用方式进行进一步调查。

除了冻结31,382个账户外,银行还被命令关闭与同一国家身份证号码(NIK)关联的任何其他账户。金融机构还被指示采取增强型尽职调查(EDD)措施,防止在线赌博网络通过新账户或中介重新进入金融系统。

"OJK已要求银行冻结约31,382个账户,高于通信和信息技术部此前提交的30,392个账户," Dian Ediana Rae说。

据OJK介绍,这些努力旨在提高银行随时间识别可疑交易的能力,同时切断非法赌博企业的资金来源。

执法建立在2025年早期行动的基础上

最新指示是继2025年一系列行动之后发出的。去年10月,涉嫌用于在线赌博的账户数量从前一个月的25,912个增加。当时,Dian表示,"为应对在线赌博广泛的经济和金融影响,OJK已指示银行冻结约27,395个账户。"

这些决定是基于通信和数字事务部的信息以及OJK自身的监管分析。银行再次被指示关闭与相同NIK关联的账户,并加强对异常交易的检查。

同时,政府加强了数字执法。在2024年10月20日至2025年9月16日期间,通信和数字事务部删除了超过280万条有害在线内容,其中大部分与赌博有关。该部称,210万项内容直接与在线赌博有关,主要来自网站、文件共享平台和主要社交媒体服务。

银行业保持稳定

尽管对赌博相关交易的控制更加严格,OJK表示印尼银行业在2025年仍保持稳定。11月信贷增长率达到7.74%,高于10月的7.36%,总贷款余额为8,314.48万亿印尼盾。

投资贷款增长最强劲,11月增长17.98%。消费贷款增长6.67%,营运资金贷款增长2.04%。第三方资金(DPK)同比增长12.03%,达到9,899万亿印尼盾。

OJK补充说,流动性和资本充足率仍远高于监管要求,表明银行能够在不影响贷款或存款增长的情况下遵守更严格的规定。

平衡执法和经济支持

根据OJK的说法,对非法在线赌博的更严厉行动与稳定的银行业绩相结合,显示了该行业在继续支持经济活动的同时管理风险的能力。通过关注与赌博相关的资金流动,当局希望保护客户,加强金融机构,并减轻非法赌博带来的更广泛的社会和经济影响。

OJK强调了监管机构、银行和数字机构之间合作的重要性,因为赌博网络不断通过改变平台和支付方式来适应。随着执法范围的扩大和监控变得更加详细,监管机构已经表示,打击赌博相关金融活动将继续成为2026年的优先事项。