Baltic Bet因反洗钱合规失败在立陶宛被罚款€330,600：监管重压下的博彩业合规挑战

立陶宛再次因反洗钱合规失败对Baltic Bet处以罚款，金额为€330,600。国家监管机构(LPT)发现该公司接受存款时未按照监管要求核实客户身份。该运营商还未能检查资金来源。

隶属于Entain集团的Baltic Bet是Optibet品牌的运营商。该公司在2024年已因有争议的投注取消在立陶宛被罚款，当时的罚款仅为€30,000。

监管机构指出尽职调查失败

根据LPT的声明，Baltic Bet在接受支付时没有进行适当的尽职调查。这造成了平台被用于非法或可疑金融活动的风险。然而，考虑到公司在调查期间的配合，罚款有所减少。该决定于2月2日宣布，公司可以对此制裁提出上诉。

立陶宛《防止洗钱和恐怖主义融资法》(AML/CFT)要求博彩运营商在创建账户时收集并评估有关客户及其博彩资金来源的信息。持牌运营商还需要监控客户行为，确保投注金额与可获得的用户信息一致，且资金来源合理。

根据LPT调查结果，Baltic Bet未能满足所有这些要求。它还缺乏玩家资金来源的证据。这些信息是进一步监控客户活动和识别可疑交易的关键要素。因此，该公司未能完全遵守法律。核实资金来源是AML/CFT的核心要求。

立陶宛新的负责任博彩规则

从2025年10月起：强制对玩家进行风险评估，在识别出问题行为时进行干预，以及允许玩家设置自己的时间和存款限制。所有类型博彩的最低年龄已提高到21岁，而此前这一年龄限制仅适用于赌场。零售投注、老虎机、宾果游戏和在线游戏的年龄限制原为18岁。

每年，LPT都会为运营商提供培训，以提高他们的AML/CFT能力。为此，监管机构还引入了强制性指导方针，并提供关于法律实施的个人咨询机会。监管机构进行定期检查，以监督对要求的遵守情况。

1月底，监管机构检查了UAB Tete-a-tete的线下运营，发现该公司没有违反博彩法的要求。员工能够根据系统中存储的护照副本接待和识别老虎机厅的访客，而无需实际出示文件。与2005年签订的与交易对手的场地租赁协议，在新的无瑕声誉要求分阶段生效期间不被视为违反要求。

LPT执法方式和近期案例

在监督更新后立法的遵守情况时，立陶宛监管机构对愿意合作的运营商表现出宽容。例如，1月份，对Betsson违反博彩行业广告法规的调查已经完成。1月22日，LPT宣布完成对与Betsson品牌相关的Lošimų strateginė grupė公司的调查。调查源于在立陶宛篮球联赛名称Betsson-LKL中使用该商标。

根据2025年7月1日生效的立陶宛博彩法更新版本，博彩运营商的名称不能出现在体育俱乐部、联赛和其他组织的名称中。即便如此，在截止日期后，Betsson品牌仍保留在联赛名称中，这可能导致处罚。

在调查期间，品牌运营商Gaming Strategic Group接受了监管机构的建议并纠正了违规行为。联赛名称已更改，现在发布为"LKL，赞助商 – Betsson"，Betsson-LKL商标注册已被取消。

本文最初于2026年2月4日以俄语发表。