印度尼西亚冻结27,395个银行账户加强打击在线赌博 - 社会福利滥用问题凸显

印度尼西亚将冻结27,395个银行账户打击赌博活动

印度尼西亚金融服务管理局(OJK)已要求银行冻结27,395个疑似与在线赌博相关的账户，这是政府更广泛努力的一部分，旨在打击威胁国家经济和金融体系的非法活动。

OJK银行监管首席执行官Dian Ediana Rae表示，建议冻结的账户数量从上个月的25,912个增加。"在应对在线赌博带来的广泛经济和金融影响方面，OJK已指示银行冻结约27,395个账户，"Dian在周五的一份声明中说。

他表示，冻结账户的决定基于通信和数字事务部(Komdigi)的信息以及OJK自己的分析。银行已被告知关闭与国民身份证号码(NIK)相关的账户。

此外，Dian敦促银行实施强化尽职调查(EDD)措施，以加强对可疑交易的监控。

尽管有打击行动，国家银行业仍然保持韧性。2025年8月，银行信贷同比增长7.56%，达到8.07万亿印尼盾。投资贷款增长最高，达13.86%，其次是消费贷款，增长7.89%，以及营运资金贷款，同比增长3.53%。

"银行中的先买后付(BNPL)信贷占银行总贷款的0.30%，继续录得强劲的年度增长，"Dian补充道。

根据OJK的金融信息服务系统(SLIK)报告，BNPL信贷余额同比增长32.35%，达到24.33万亿印尼盾，账户数量达到2933万。在资金方面，第三方资金(DPK)同比增长8.51%，达到9.39万亿印尼盾，这得益于活期账户增长15.01%、储蓄增长5.52%和定期存款增长5.73%。

银行流动性保持强劲，流动资产与第三方资金(AL/DPK)比率为27.25%，远高于10%的最低门槛。资产质量保持稳定，不良贷款(NPL)总额为2.28%，净不良贷款为0.87%。资本充足率(CAR)为26.03%，表明尽管面临全球经济挑战，该行业仍然强健。

对在线赌博的数字打击

这一行动是印度尼西亚更大规模打击在线赌博努力的一部分。从2024年10月20日至2025年9月16日，通信和数字事务部(Komdigi)已经清除了大量内容，其中许多与赌博有关。

"超过280万个项目已从印度尼西亚的数字空间中删除，其中210万个与在线赌博有关，"Komdigi数字空间监控总干事Alexander Sabar周三在雅加达表示。

该部报告称，从网站上删除了1,932,131个项目，从文件共享平台上删除了97,779个，从Meta应用程序上删除了94,004个，从Google上删除了35,092个，从X(前Twitter)上删除了17,417个，从Telegram上删除了1,742个，从TikTok上删除了1,001个，从Line上删除了14个，从应用商店中删除了3个。

"这些数字说明了我们面临的数字威胁规模，"Sabar补充道。他强调，删除过程旨在保护公众并维护一个"清洁、安全、健康、高效和合规"的数字环境。

Komdigi还一直在试行内容审核合规系统(SAMAN)，以确保印度尼西亚的所有数字平台都遵循社区指导方针和法规。试点计划将于下个月完成。Sabar敦促公民通过官方报告渠道举报有害的在线内容，包括与赌博相关的材料。

他进一步补充说，"我们要求公众在保持数字环境安全方面发挥积极作用。"

与赌博相关家庭的福利支付被暂停

在平行的打击行动中，印度尼西亚社会事务部已采取行动。社会事务部长Saifullah Yusuf(又称Gus Ipul)表示，他的部门确认了约900万使用在线赌场的个人，其中"约60万人"是社会援助的接受者。

"超过30万受益人不能再接受援助。如果证明他们参与了在线赌博，他们的福利将立即终止，"Saifullah对当地媒体表示。

该部在2025年7月首次披露其调查结果，并从那时起执行制裁。占碑市社会服务局确认，已有90个家庭被从政府的社会福利系统中删除，因为有证据表明他们参与了赌博活动。

金融交易报告和分析中心(PPATK)在追踪社会资金滥用方面发挥了核心作用。对1200万受益人的审查发现200万人不符合资格，其中60万人与在线赌博有关。

Saifullah强调，重新验证过程将确保公平。"有可能一些人被他人利用。这就是为什么需要重新验证，"他解释道。他补充说，福利资金必须只发放给符合条件的家庭。"今后，我们将向有权获得援助的人提供相同金额的援助，使计划准确地针对目标人群，"他说。

社会事务部副部长Agus Jabo Priyono指出，他的办公室寻求总统Prabowo Subianto的批准，对被抓到用公共资金赌博的受益人实施严厉制裁。

印度尼西亚各地福利资金的滥用

PPATK报告显示，福利资金经常被用于赌博。在2025年上半年，西爪哇有49,431人使用了1990亿印尼盾(1204万美元)的福利资金进行赌博。在中爪哇，18,363人使用了830亿印尼盾，在东爪哇，9,771人使用了530亿印尼盾，在雅加达，7,717人从福利资金中使用了360亿印尼盾进行赌博。在市级层面，茂物县排名首位，有5,497名接受者和220亿印尼盾(133万美元)的交易。

在全国范围内，132,557名受益人与价值5425亿印尼盾(3277万美元)的赌博交易有关，主要通过Dana电子钱包和包括BCA、BRI、BNI和Mandiri在内的主要银行进行。

对赌博网络的更广泛打击

暂停社会援助是一项更大规模反对在线赌博运动的一部分，尽管赌博在该国仍然非法但却十分普遍。8月份，警方冻结了811个与赌博相关的银行账户，共计1543亿印尼盾(980万美元)。

"有强烈的怀疑，这些资金来源于在线赌博活动。这不会是最后一次。警方将继续追查这些行为的实施者和背后的网络，"网络犯罪总局高级专员Ferdy Saragih表示。

今年早些时候，OJK已经命令银行冻结近26,000个与赌博相关的账户。PPATK估计，在2017年至2025年6月期间，赌博平台通过7.09亿次交易处理了976.8万亿印尼盾(618亿美元)。

当局还针对VPN使用，这允许访问被封锁的网站。据报道，2022年约39%的印尼互联网用户使用了VPN，其中30%用于访问受限内容。

同时，电子钱包也受到了审查。PPATK报告称，2025年上半年通过电子钱包存入赌博账户的资金达到1.6万亿印尼盾(1.013亿美元)。DANA首席执行官Vince Iswara表示，该公司加强了欺诈检测系统，导致"与赌博相关的活动下降了80%"。

公众监督和制裁

社会事务部已确定了三类将从福利支持中移除的群体：参与赌博的受益人、持有不活跃账户的人以及持有异常大余额的人。制裁范围从警告到永久移除不等。

副总统Gibran Rakabuming Raka敦促负责任地使用援助，表示："不要用它来赌博。我在每个BSU分配地点都多次说过这一点。"

鼓励公民通过Cek Bansos应用程序报告不规范行为。"我们欢迎通过该应用提交的报告，只要它们包含完整的支持数据，以便我们能够跟进。让我们确保这项援助能够到达2000万真正应得的人，"Saifullah说。

鉴于2025年上半年拨款用于福利的78万亿印尼盾(49亿美元)，即使是轻微的滥用也会威胁到公众信任。因此，政府正在加强身份检查，提高透明度，并确保援助能够到达预定受益人。