AUSTRAC起诉扑克巨头Mounties违反澳大利亚反洗钱法规

澳大利亚交易报告和分析中心(AUSTRAC)已在联邦法院对Mount Pritchard District and Community Club(通常称为Mounties)提起民事处罚诉讼，指控其在反洗钱和反恐融资(AML/CTF)法律方面存在"严重和系统性的不合规行为"。

据AUSTRAC称，Mounties在"未按照AML/CTF规则采用和维护AML/CTF程序"的情况下提供博彩服务。

AUSTRAC首席执行官Brendan Thomas表示，该俱乐部未能履行其义务，使其容易受到犯罪滥用。"Mounties是新南威尔士州最大、最有利可图的俱乐部集团之一。它拥有10个场所，其中8个运营约1,400台扑克机，从这些机器上的赌博中获得数亿美元的收入，"Thomas说。

"这是一家大公司，肩负着更大的责任，确保其俱乐部管理好犯罪分子可能通过其博彩机洗钱的风险。"

Mounties据称未能管理洗钱风险

AUSTRAC指出Mounties的AML/CTF程序存在多项不足。该机构表示，该俱乐部无法实施基本要求，包括充分的风险评估、适当的员工培训和有效的交易监控系统。

监管机构还声称Mounties"未能适当监控部分客户，以识别、减轻和管理Mounties面临的洗钱风险。"特别是，AUSTRAC指控该俱乐部未能监控"特定客户，尽管他们带来了洗钱风险。"

外包合规不是借口，AUSTRAC表示

据报道，Mounties的AML/CTF程序外包给了Betsafe，一个为多家酒吧和俱乐部提供服务的第三方提供商。然而，Thomas强调，外包并不能免除报告实体的法律责任。

"与许多其他AUSTRAC报告实体一样，Mounties外包其AML/CTF程序的部分内容，但它不能外包其AML/CTF义务，"他说。"依赖第三方提供商并不能免除企业在AML/CTF法案下的义务。如果报告实体将其程序的关键部分外包给一个不适合目的的服务——尤其是在没有适当监督或资源的情况下——他们面临不合规的真实风险。"

"所有报告实体，无论规模大小，都必须积极参与其AML/CTF程序的设计、实施和监控方式，对于认为引入提供商就是一劳永逸解决方案的其他酒吧和俱乐部，我也会说同样的话，"他补充道。

行业警告和更广泛的风险

Thomas指出，经营扑克机的俱乐部存在更高的洗钱风险，特别是在涉及大量现金的情况下。

"AUSTRAC 2024年澳大利亚洗钱国家风险评估将酒吧和俱乐部识别为中等风险部门，但当这些企业面临现金风险时，特别是在已知洗钱风险未得到管理的情况下，风险会增加，"他说。

他引用了新南威尔士州犯罪委员会早前的调查结果来强调问题的规模。"例如，在2022年，新南威尔士州犯罪委员会发布了其Islington项目报告，确定2021-22年在新南威尔士州扑克机上赌博的约950亿澳元（537亿欧元）中可能有数十亿是'脏钱'。"

AUSTRAC认为，由于Mounties的规模和其处理的现金交易量，其特别容易受到风险影响。"在这种规模下运营的企业，在现金密集型行业中，面临着高度的洗钱风险，"Thomas说。

"对于一家每年通过其扑克机处理数亿美元的俱乐部来说，其中相当一部分是现金，客户尽职调查和交易监控将需要在验证客户资金来源方面采取强有力的方法，"他补充道。

联邦法院将决定结果

现在由联邦法院决定Mounties是否违反了AML/CTF法案。如果确认违规，法院将决定要施加的处罚或其他命令。

AUSTRAC的这一行动是其更广泛战略的一部分，旨在确保俱乐部、酒吧和其他高风险行业不会成为洗钱的渠道。