非洲法语地区的在线博彩法律制度：挑战与机遇分析

法律盲点

问：您认为最大的立法盲点在哪里——尚未被法规覆盖的领域，运营商应该关注哪些？

Joel：在许多法语国家，法律没有明确区分实体赌博游戏和在线游戏。

由于缺乏特定的框架，一些平台在法律真空中运营。这对运营商构成风险，因为一些许可证含义不明确，并且存在活动突然被禁止或突然支付新许可费的高风险，就像我们所见，在线赌博是通过部长令引入的。

缺乏对"跨境赌博"的认可

大多数管理法律都是以国家为中心，没有精确的机制来处理针对当地玩家的外国运营商。

此外还缺乏类似"欧洲护照"的法语"共享许可证"模式。

税收灰色地带

在大多数司法管辖区，在线游戏收入的征税往往不明确或不适当（例如，不区分毛收入和净收入）。

我们也不能忽视围绕增值税、预扣税和玩家赢利的不确定性。这可能导致税收立法的被迫调整，从而使建立可靠的商业计划变得困难。

个人数据保护不足

一些法语国家尚未建立强大的个人数据保护法，而在线游戏不断收集敏感和个人数据（身份、银行卡、交易、行为）。

如果缺乏GDPR合规或当地等效措施，这可能使运营商面临诉讼或国际制裁。

新形式赌博的法律地位

现行法规未覆盖边玩边赚游戏、NFT游戏或抽奖盲盒。风险在于强大的运营商将在法律真空中运营，带来突然关闭或额外许可费用等后果。

运营商应预见以下灰色地带的未来法规：

• 个人数据
• 加密资产和虚拟货币
• 电子竞技、元宇宙和抽奖盲盒
• 广告和未成年人保护
• 数字税收
• 人工智能

反洗钱(AML)和打击恐怖主义融资(CFT)

问：最近的AML/CFT指南如何改变了在线体育博彩和赌场的KYC义务？

Joel：在刚果民主共和国，政府自2022年以来加强了反洗钱的法律武器库。这尤其是因为刚果民主共和国是GABAC（中非反洗钱行动小组）的准会员，是一个FATF类型的机构，同时也是东南非反洗钱小组的观察员成员。

这些进展使刚果民主共和国调整了适用于体育博彩和赌场的KYC（了解你的客户）义务，这些被归类为指定非金融企业和专业人士（DNFBP）。立法者现在要求运营商实施政策来处理洗钱和恐怖主义融资，包括以下要素：

• 任命洗钱报告官员（MLRO）负责对客户交易保持警惕。他们需要向主管当局报告任何洗钱迹象。
• 建立业务关系的先决条件：包括客户身份识别，必要时识别实益所有人，验证提供给公司创建办公室的文件的真实性，以及验证代表客户行事的代表的法律凭证。
• 持续监控政策涉及不断审查所有交易，包括偶发交易，以验证其是否符合KYC要求，特别是确保资金来源的合法性。

所有权、管辖权和支付

问：移动支付是该地区主要支付方式。哪些电子钱包或电信集成对博彩网站提出了最具挑战性的法律问题？

Joel：最困难甚至可能无解的是来自银行的电子钱包集成，这些银行不接入博彩网站，因此认为该活动高风险。

此外，还有目前引发重大但尚未解决法律问题的情况。

问：是否有任何司法管辖区为首批在线运营商提供税收假期或降低税率？

Joel：法语国家赌博行业的税收豁免几乎不可能，主要是因为赌博活动被归类为高风险金融活动。因此，该行业不能享受任何豁免。

然而，在刚果民主共和国，一个问题仍未解决：赌博运营商的增值税。同时，对赢利征收10%的从价税。此外，在下注时将收取16%的增值税。这个增值税问题引发了多次辩论并被暂停，这意味着一些运营商目前还没有收取增值税。

法语非洲的外汇市场(FX)和许可限制

问：外汇限制或货币可兑换性问题如何影响外国股东的利润汇回？

Joel：首要且最显著的影响是汇率效应导致的价值损失。当当地货币经历重大贬值，且可兑换性有限或受制于低估的官方汇率时，股东在汇回的利润上蒙受实际价值损失。

这可能迫使股东通过平行或非官方渠道（黑市、优惠汇率）操作，带来巨大法律风险（洗钱等）。

我认为第二个影响在于资金转移的监管障碍，因为包括刚果民主共和国在内的一些法语国家要求国际转账需获得中央银行的事先授权，并严格遵守当地税务义务，这些有时被认为相当繁重。

"可持续的法语地区iGaming系统应该是数字化、道德、包容和主权的。"

– Joel Madingu

问：法语非洲的监管机构认可或要求哪些技术认证（如RNG、ISO/IEC 27001）？

Joel：法语非洲的监管机构在文本中并不总是明确要求认证，但越来越多地与国际标准接轨，以保证：

• 公平游戏，
• 数据安全，
• AML/CFT合规，
• 玩家保护。

据我所知，以下是法语非洲认可并在塞内加尔和科特迪瓦等国家使用的技术认证：

• RNG
• ISO/IEC 27001
• PCI-DSS

问：在一个法语国家获得的许可证是否提供在其他地方的"通行"优势，还是运营商每次都必须从头开始？

Joel：不，在法语国家获得的游戏许可证并不自动提供在另一个国家运营的"通行证"权利，因为每个国家对赌博和博彩都有其监管主权，运营商必须在每个司法管辖区获得单独的许可证。

我不了解任何法语国家为运营商提供"通行证"或居留权益。如前所述，运营商必须按照既定的移民条件提交正式申请，以获得长期工作或投资签证。

专家建议和法语非洲的未来

问：对于寻求在消费者保护和吸引外国投资之间取得平衡的监管机构，您有什么建议？

Joel：监管机构的使命也是在不扼杀的情况下保护，在不放松监管的情况下开放。

也就是说，他们首先必须制定或建立明确透明的法律框架来吸引投资者，因为投资者往往避开法律不确定性。同样清晰的法律框架也将使消费者知道会发生什么。

然而，也必须通过允许严格而可及的筛选来严格授权制度，因为理念是吸引清洁投资。然后建立强有力的消费者保护措施，政策关注负责任的游戏（未成年人保护，打击成瘾）。

最后，建立与运营商长期合作的框架，促进沟通和定期咨询，以识别缺陷和接收批评，从而实现持续改进。

问：五年后，在您看来，一个可持续且完全受监管的法语iGaming生态系统是什么样子？

Joel：五年后，可持续的法语iGaming生态系统将是数字化、道德、包容和主权的，利用创新同时确保为国家和公民提供安全、公平和有利可图的游戏环境。

简而言之，一个完全受监管的iGaming生态系统可能具有：

• 协调统一且透明的法律框架
• 玩家信任和保护
• 由技术驱动的创新生态系统
• 积极的经济和社会影响
• 创造技术人才工作（开发人员、分析师、律师、营销等）
• 公平的收入再分配：用于体育、文化和青年的税收
• 通过配额或税收激励支持当地运营商
• 法语地区区域合作
• 有效打击洗钱和欺诈