Lottomart运营商因违反反洗钱和社会责任规定被罚36万英镑

在线博彩运营商Maple International Ventures Limited（运营博彩网站Lottomart.com）已同意支付36万英镑代替罚款，作为监管和解的一部分，此前的监管调查发现其在社会责任方面存在缺陷。博彩委员会表示，这笔资金将用于"社会责任事业"。

监管机构周二宣布了这一行动，称该和解是在合规评估和随后对Maple远程经营许可证的审查之后进行的。

然而，也存在一些缓解因素。委员会解释说，Maple International Ventures Limited"拥有无瑕疵的监管历史"，并补充道，他们"迅速制定了旨在纠正缺陷的行动计划并提供了更新，完全配合调查并按约定期限提供信息，并在调查的适当早期阶段接受了缺陷"。

委员会执法主任John Pierce评论说："每个持牌企业的基石必须是有效实施旨在使博彩无犯罪和更安全的政策和程序。这家运营商现在因合规评估期间发现的反洗钱和社会责任缺陷而被追责。"

审查期间发现的缺陷

博彩委员会发布的公开声明详细说明了监管审查的范围。

根据委员会的说法，Maple International Ventures"未能遵守"某些许可条件和实践准则(LCCP)，特别是那些与防止洗钱和恐怖融资有关的条件，以及远程客户互动条件。

监管机构发现，Maple的风险评估"在2023年6月至2024年7月期间不适当。一些关键风险被排除在持牌人的风险评估之外（例如，有组织犯罪团伙和骡子账户），且缺乏足够的细节。此外，没有证据表明它已更新以考虑委员会的风险评估、反洗钱指导或新兴风险出版物的当前或历史版本。"

委员会还发现Maple的客户监控系统存在弱点。"我们发现，检测和采取行动处理重复和关联账户的控制措施并不总是有效。例如，一名客户通过调换其中一个名字（他们有两个'名字'）和姓氏的顺序，成功规避了持牌人的自动控制系统。该账户仅在第二天才被识别出来，此时已经进行了大量存款和损失。"

另一个令人担忧的问题是执行财务门槛的延迟。"我们发现，从识别洗钱(ML)风险到采取行动之间的时间延迟意味着客户可以超过一些预期的门槛进行交易。例如，身份尚未完全验证的客户能够继续进行交易，超过了为进行客户尽职调查而设置的财务门槛。"

更安全博彩措施的缺陷

委员会的声明还列出了旨在防止客户受到伤害的社会责任措施方面的缺陷。

"Maple International Ventures Limited并非始终确保其政策、程序和控制措施得到有效实施，"声明说。"由于在识别重复和关联账户的系统中存在弱点，因此从开立账户之时起监控客户活动的流程并非总是有效的。"

审查发现运营商在识别风险博彩行为方面存在缺陷。"在识别潜在伤害方面，对于'狂热'、'峰值'、通宵玩耍以及大赢后的高额投注，控制措施不足。"

委员会表示，Maple的政策"没有充分定义其认为是伤害的强烈指标的内容，且没有相关的自动化行动。"

和解内容包括：

"代替罚款支付36万英镑，其中包括5万英镑的资产剥离。这笔资金将用于社会责任目的"

"同意发布与本案相关的事实声明"

"支付委员会调查案件的费用。"

行业教训

委员会在声明结尾敦促其他博彩运营商对这一案例进行反思。"我们建议所有运营商阅读Maple International Ventures公开声明，并考虑自己的政策和程序是否既有效又被成功实施，"John Pierce表示。

委员会询问："你是否确保你的洗钱/恐怖融资风险评估在必要时至少每年进行一次审查？它是否包括与许可活动相关的所有风险？"

它还质疑公司是否有"充分的检查（自动和手动）来识别重复或关联账户"，以及更安全的博彩系统是否"足够广泛和健全以检测相似性，或者它们是否依赖某些关键字段完全相同？"