瑞典ATG因反洗钱违规被罚款三百万克朗：监管挑战与市场改革

瑞典博彩巨头Aktiebolaget Trav och Galopp (ATG)被勒令支付三百万克朗（约26万欧元）的罚款，因为延雪平上诉法院发现该公司严重违反了反洗钱规定。

据当地媒体《Nyheterna》本周报道的这一裁决，法院支持了瑞典博彩管理局（Spelinspektionen）的立场，即ATG未能进行充分的检查以防止洗钱和恐怖主义融资。这一判决推翻了行政法院此前支持该公司的决定。

主审法官Louise Millqvist在《Nyheterna》引述的新闻声明中表示："这一违规涉及基本的客户尽职调查义务，且交易涉及大量资金。"

这一决定结束了ATG与瑞典博彩监管机构之间长期的争端，并为该公司在收入下降、监管收紧和来自无牌竞争对手的压力日益增大的情况下，增添了新的挑战。

监管之争

据《Nyheterna》报道，Spelinspektionen最初于2022年11月对ATG处以六百万克朗的罚款，理由是该公司在监控可疑交易的系统上存在严重缺陷。当时，监管机构表示，ATG在降低其平台被用于洗钱或资助恐怖主义的风险方面做得不够。

ATG提出上诉，行政法院撤销了这一制裁，认为监管机构的决定不成比例。这一裁决暂时解除了罚款，但本周高等法院的判决恢复了制裁，虽然金额只有原来的一半。

对ATG来说，这一裁决既是声誉上的打击，也是财务上的打击。虽然三百万克朗（约26万欧元，不到一个季度利润的百分之一）对运营商来说是一个可控的数额，但因合规失误而被正式谴责的象征意义可能会在公司自身定位为负责任的行业领导者的时候造成沉重压力。

财务逆风和市场变化

就在罚款到来的几个月前，ATG表示第二季度净博彩收入下降2%至13.58亿瑞典克朗（1.2亿欧元），而总收入下降2%至15.4亿瑞典克朗（1.36亿欧元）。

今年上半年，净博彩收入下降5%至25.66亿瑞典克朗（2.26亿欧元）。

首席执行官Hasse Lord Skarplöth将业绩疲软归因于瑞典提高的博彩税，该税率在2024年年中从18%上升至22%，以及家庭支出减少。该公司当时表示："仅博彩税的提高就增加了1.05亿瑞典克朗的成本。"

尽管面临财务压力，Skarplöth仍坚称运营商保持了韧性，并指出过去一年客户数量一直稳定在约140万左右。

市场改革

除了财务业绩外，ATG一直试图将自己塑造成博彩市场的道德支柱，自从瑞典在2019年结束其国家垄断体系以来，这个市场变得越来越分散。

在去年发布的一份报告中，该公司警告无牌博彩激增，估计瑞典目前14%至29%的博彩活动发生在监管体系之外，这与政府90%持牌运营商引导率的目标相去甚远。

ATG的研究《雷达下的博彩》呼吁对黑市运营商采取更严厉的执法措施，包括IP和DNS封锁，重新定义什么构成"对瑞典玩家可用"的博彩，以及对奖金实施更严格的控制。Skarplöth当时表示："我们不能再袖手旁观，看着客户在无牌市场受到伤害，"他认为合法运营商受到更严格的国内规则的不公平约束，而非法网站却蓬勃发展。

这种将ATG描绘为既遵守监管又保护消费者的叙述，现在与最新的法院裁决不太协调，后者指责该公司未能履行自己的义务。

然而，ATG的监管推动在9月底取得了成果，当时政府收到了一项改革提案，这是ATG和其他持牌运营商强烈支持的。由调查员Marcus Isgren领导的计划将用一个新的"参与标准"取代所谓的"方向标准"，这意味着无论语言、货币或营销如何，只要瑞典消费者参与游戏，法律就适用。ATG称赞这一提议是关闭漏洞的决定性一步，这些漏洞允许海外公司针对瑞典玩家。