印度尼西亚严厉打击博彩电子钱包：数百万账户面临封锁，DANA成效显著

在全国范围内打击非法博彩和金融犯罪的持续行动中，印度尼西亚金融交易报告和分析中心(PPATK)正采取行动封锁被怀疑助长在线博彩的电子钱包——这一措施可能影响数百万活跃和休眠账户，因为当局正加大力度阻止非法资金流动。

PPATK负责人Ivan Yustiavandana证实，仅在今年上半年，通过电子钱包进行的在线博彩存款就达到1.6万亿印尼盾，涉及1260万笔交易。他说，"我们处理了许多与电子钱包相关的案件。"

措施延伸至传统银行之外

Ivan强调，处理电子钱包和金融科技实例与处理传统银行的休眠账户不同。他说，"处理金融科技与传统方法不同。如果非法资金进入电子钱包，我们将尽一切努力保护受影响的各方。"

此前，PPATK实施了一项政策，封锁三个月内不活跃的银行账户。今年7月初，其公共关系实质性小组协调员M. Natsir Kongah透露，超过14万个休眠账户，其中一些已经不活跃超过10年，持有4286.1亿印尼盾已被冻结，其中许多被用于非法活动，如洗钱。

电子钱包与博彩的联系

2023年，银行向PPATK报告了12,097个账户和7,577个电子钱包，据称这些账户被用于向在线博彩存款。调查人员在2024年将这些交易链接到五个电子钱包提供商后，发现了所涉资金的规模：

• PT Espay Debit Indonesia Koe (DANA)：5.37万亿印尼盾（3.32亿美元），5,243,370笔交易
• PT Visionet Internasional (OVO)：2166.2亿印尼盾（1340万美元），836,095笔交易
• PT Dompet Anak Bangsa (GoPay)：892.4亿印尼盾（550万美元），577,316笔交易
• PT Fintek Karya Nusantara (LinkAja)：654.5亿印尼盾（400万美元），80,171笔交易
• PT Airpay International Indonesia (ShopeePay)：61.1亿印尼盾（37.8万美元），33,069笔交易

Budi Arie表示，这些账户通常在突然大额充值，有资金流入但没有支出交易时被标记。

在2023年7月至2025年5月期间，通信和数字事务部(Komdigi)向金融服务管理局(OJK)和印度尼西亚银行(BI)提交了14,478个银行账户和2,188个电子钱包账户，要求采取行动处理与博彩相关的问题。

DANA的博彩交易减少80%

电子钱包提供商DANA（由PT Espay Debit Indonesia Koe运营）报告称，由于采用了预测性欺诈检测和实时交易提醒，与博彩相关的活动下降了80%。

"我们不再是被动反应；我们是预测性的，"首席执行官兼联合创始人Vince Iswara说。"我们不断更新风险参数和类型分析，以领先于非法模式，特别是在线博彩。"

DANA的智能摩擦功能会在用户尝试向被标记的账户发送资金时提醒用户。自2020年以来，该公司已报告了约39,000个与博彩相关的网站和账户，并向Komdigi提交了数十万可疑用户的数据。

Komdigi网络空间监测总监Alexander Sabar赞扬了DANA的措施，指出，"我们赞赏他们的承诺和采取的措施，这些措施导致通过DANA进行的在线博彩交易减少了80%。"

更广泛的打击包括清理社会援助

电子钱包措施是重大行动的一部分。社会事务部与PPATK合作，在确认与在线博彩有联系后，已经移除了超过60万名福利接受者。另外37.5万人仍在审查中。

社会事务部长Saifullah Yusuf说，"我们要求PPATK对援助接受者的银行账户进行验证。在900万个在线博彩档案中，60万人被列为社会援助接受者。"

2025年初，西爪哇省博彩相关接受者数量排名第一，其次是中爪哇省、东爪哇省和雅加达。Dana是这些交易中最常用的平台。

博彩经济的规模

PPATK估计，到年底，印度尼西亚的在线博彩经济可能达到1,200万亿印尼盾（730亿美元）。在2017年至2025年6月期间，9768万亿印尼盾通过在线博彩平台流动，涉及7.09亿笔交易，仅2025年上半年就记录了99.68万亿印尼盾。

PPATK还重新激活了1.22亿个之前因涉嫌非法活动而被冻结的休眠银行账户，因为审查确认不需要进一步行动。然而，对数万个被标记为博彩的账户的审查仍在继续。

政府呼吁联合行动

Ivan Yustiavandana敦促监管机构和私营部门合作。他说，"我们赞扬DANA的主动措施，该措施一贯报告可疑交易，并通过欺诈检测系统建立早期检测。"

政府呼吁加强身份检查，更严格地执行了解你的客户(KYC)政策，并鼓励公众通过官方渠道如Cek Bansos应用积极参与报告不规范行为。

打击行动的下一步

这是印度尼西亚当局保护金融系统、阻止非法在线博彩和保护公共资金的最新举措。随着每年数万亿印尼盾通过非法渠道流动，监管机构面临越来越大的压力，以确保欺诈检测技术和更严格的规则能跟上在线博彩网络使用的不断发展的方法。