赌场成为反洗钱防御的薄弱环节：FinCEN报告揭示中国洗钱网络如何利用博彩业

赌场再次成为焦点，美国金融犯罪执法网络(FinCEN)的一份新报告强调了中国洗钱网络(CMLNs)如何利用赌场场所、奢侈品购买和跨境资金流动来清洗非法资金。

这份涵盖2020-2024年的报告分析了超过137,000份与疑似中国洗钱网络活动相关的《银行保密法》(BSA)报告，代表约3120亿美元的可疑交易。虽然大部分报告是由银行提交的，但赌场和博彩机构直接参与了与有组织犯罪、毒品贩运和灰色市场金融渠道交叉的洗钱计划。报告指出，赌场、保险公司和其他金融运营商在这五年期间报告了约240亿美元的可疑资金。

赌场在洗钱计划中被标记

据FinCEN称，赌场占非银行金融机构提交的7,452份可疑活动报告的一部分，经常出现的红旗包括与客户档案不符的大额无来源现金交易、"筹码外带"现象（玩家带着未兑换的筹码离开赌场以掩饰活动）。此外，还有用非法所得资金购买奢侈品的报告，这些资金往往与学生账户或第三方转账有关，以及与医疗保健欺诈和老年人虐待计划相关的可疑博彩活动。

在一个引人注目的例子中，FinCEN详细描述了一个被标记为"学生"的个人如何产生85份与赌场相关的可疑活动报告，总计超过2200万美元的不寻常交易，其中大部分与异常博彩行为和筹码外带有关。

学生与赌场：一个隐藏的漏洞

报告强调了在美国的中国学生如何被招募为洗钱"骡子"，有些人开设多个银行账户并用它们存入非法现金，然后将其注入赌场。FinCEN识别了20,282份涉及中国学生的可疑报告，价值138亿美元的可疑活动。赌场在这些案例中是一个反复出现的场所，经常报告"无就业记录却有显著的赌场博彩活动"或"用无来源资金购买奢侈品"。

这表明赌场因其现金密集型环境和高价值交易而仍是洗钱的首选入口点，使其容易受到跨国洗钱网络的利用。

报告的另一个令人惊讶的发现是纽约成人日托中心与非法博彩活动之间的联系。FinCEN标记了43份报告，涉及7.66亿美元与医疗保健欺诈、老年人虐待和博彩计划相关的可疑交易。据称资金通过赌场和博彩账户循环以掩盖其来源，为洗钱控制增加了另一层复杂性。

对全球博彩中心的影响

虽然FinCEN的数据集专注于美国，但研究结果具有全球共鸣。中国洗钱网络依赖于获取美元并利用那些可以将大型不透明交易伪装为合法的行业。赌场因其现金密集环境、贵宾计划和跨境客户群而特别有吸引力。

主要，马尼拉，新加坡和拉斯维加斯仍然面临风险。澳门作为世界上最大的赌场中心，风险更高，因为贵宾厅历来与洗钱风险有关。此外，新加坡和马尼拉也扩大了其，吸引了包括中国公民在内的高价值外国玩家。代购者和跨境购物者，被FinCEN强调，与亚洲综合度假村(IRs)迎合的同一批奢侈品消费者重叠。

对于世界上最重要的赌场市场澳门来说，FinCEN的调查结果强调了持续存在的漏洞。尽管北京的打击行动，但替代洗钱渠道正在出现。有报道称，结构化存款和筹码外带反映了澳门监管机构的策略。近年来，赌场一直在所有游戏桌上使用(RFID)技术。运营商可以实时追踪RFID筹码的价值、位置和移动，因为每个筹码都植入了唯一的识别码。这显著提高了精确度，减少了人为错误，并便于识别假筹码。此外，中国的资本外流限制刺激了对非法获取外币渠道的需求，澳门成为第一站。

亚洲的合规挑战

报告的发现指向了一个跨国洗钱生态系统，美国赌场、亚洲中心和全球奢侈品市场相互交织。长期以来，亚洲运营商一直面临压力，需要证明和控制不仅符合国内法规，还与国际期望一致。

报告将赌场识别为易受攻击的参与者，这强化了亚太反洗钱组织(APG)等组织长期以来的担忧。最近的研究，包括FATF/APG 2009年的"赌场和博彩业的漏洞"报告，强调了诸如贵宾厅监督存在漏洞、监管盲点以及缺乏涵盖基于赌场洗钱的全球类型学等弱点。

如果亚洲综合度假村被视为全球反洗钱链条中的薄弱环节，该行业的运营商不仅面临财务处罚，还面临声誉损害的风险。尽管澳门博彩监察协调局(DICJ)已经，但国际审查可能会增加。作为持续打击的一部分，DICJ推出了自2019年以来最大规模的人员增加，引入了60名新检查员，其中包括45名反洗钱专家和15名IT审计员。根据规定，澳门赌场必须详细跟踪超过500,000澳门元（62,150美元）的高价值交易，并对政治公众人物(PEPs)进行强化尽职调查。