直布罗陀成功移出欧盟洗钱高风险名单：委员会决策背后的技术与争议

欧盟委员会已经澄清了将直布罗陀从被视为反洗钱和反恐融资(AML/CFT)高风险的司法管辖区名单中移除的原因。这一问题由欧洲议会议员富尔维奥·马图谢洛(Fulvio Martusciello)提出，他质疑了委员会的选择并强调了该地区经济的脆弱性。

由阿娜·保拉·扎卡里亚斯·阿尔布克尔克(Ana Paula Zacarias Albuquerque)代表委员会于2025年9月2日发布的官方回复确认，该决定是基于技术标准和对直布罗陀在加强其监管框架方面所取得进展的客观评估。

FATF认可的进展

委员会回顾说，直布罗陀已于2024年2月从金融行动特别工作组(FATF)的"灰名单"中移除。FATF是制定全球反洗钱标准的国际机构，它认证了商定行动计划的全面实施，并认为该地区引入的改革已足够。

作为FATF成员，欧盟直接参与了评估并认可了所达成的结论。在此基础上，委员会认为直布罗陀不再对欧盟的金融稳定构成系统性威胁。

从提案到授权法规

将直布罗陀从欧盟名册中除名的提议没有遭到欧洲议会或理事会的反对。授权法规(EU)2025/1184于2025年6月10日通过，7月16日在欧盟官方公报上发布，并于2025年8月5日生效。这一步骤正式确认了直布罗陀从高风险司法管辖区名单中移除，标志着欧盟与该地区关系的重大发展。

欧洲议员的批评

马图谢洛对这一决定表达了强烈保留意见，他提请注意直布罗陀的经济状况。根据该议员的说法，该地区的经济严重依赖于传统上容易面临洗钱风险的行业，如烟草、酒精和燃料销售。更为突出的是在线博彩的作用，单这一项就占直布罗陀国内生产总值的约四分之一。

他还指出了财政制度的特殊性：在直布罗陀注册的公司免于为在海外产生的利润缴税。这一制度吸引了超过14,000家公司进入这个仅有34,000人口的司法管辖区，引发了对当局能否确保有效监管的质疑。

委员会的立场

尽管存在这些担忧，委员会仍坚持其决定。它强调，此次移除是基于技术参数，即符合国际标准，而非政治或经济考虑。委员会进一步承诺将继续监督直布罗陀的AML/CFT机制，特别是在与英国就该地区未来地位进行的持续谈判中。

2025年6月11日布鲁塞尔和伦敦达成的政治协议包括了关于反洗钱合作的约束性承诺，加强了未来保障的框架。

开放与警惕之间的微妙平衡

直布罗陀从欧盟黑名单中移除恰逢关键时刻，欧盟正寻求在促进经济增长和保障内部市场完整性之间取得平衡。在线博彩的突出地位和优惠税收安排的存在仍然是敏感点，不断受到欧洲和国际监管机构的审查。委员会表达的信心代表了对直布罗陀改革努力的认可，然而马图谢洛表达的怀疑态度强调这场辩论远未结束。

对欧盟而言，确保透明度和对所有人的平等规则仍然是核心优先事项。只有这样，单一市场才能保持其可信度和吸引力，避免可能削弱其稳固性的灰色区域。

本文最初于2025年9月30日以意大利语发表。