加拿大男子挑战赌场反洗钱限制失败：资金来源条件规定的重要性

一名加拿大男子试图说服不列颠哥伦比亚省最高法院将其从赌场限制名单中移除的尝试失败了。不列颠哥伦比亚彩票公司(BCLC)曾将Ali Ghotaymi置于"资金来源条件"之下，这是2015年为打击省内赌场洗钱活动而推出的措施。

根据"资金来源条件"规则，要求顾客证明用于10,000加元或以上买入的现金来源。其中一种证明方式是出示银行记录，显示资金何时存入和提取，形成可追溯的交易历史。该措施确保赌场能够从银行的反洗钱保障措施中受益。

FINTRAC(加拿大金融交易和报告分析中心)和全球类似机构使用的10,000加元($7,320)基准并非随机数字。这是一个标准化阈值，旨在平衡有效监控非法资金与报告的成本和可行性。

根据FINTRAC，阈值交易是指10,000加元($7,320)或以上必须报告的交易。这些交易包括赌场支付、电子资金转账、大额现金交易和大额虚拟货币交易。然而，这些限制不仅影响可疑的洗钱者，也影响喜欢使用现金的高额赌徒。

Ghotaymi的案例

在BC省赌场标记Ghotaymi多次现金买入金额刚好低于10,000加元门槛后，引发了关注。据里弗洛克赌场员工称，他们在2021年7月8日报告了他9,000加元的买入。BCLC记录显示，2019年2月至2021年7月期间共有29笔大额现金交易，其中11笔正好是9,000加元。据多家当地媒体报道，2020年2月17日，他在两小时内在不同赌场进行了两次9,000加元的买入。

根据法律程序，Ghotaymi是加拿大邮政的一名雇员。他表示自己被不公平地标签为洗钱者，这让他失去了就业机会和安全许可。他声称他的9,000加元买入反映了他的"幸运数字"，并来自之前的赌场赢利，指出在此期间净收益为141,655加元。

法院裁决

据多家当地媒体报道，BC最高法院法官Matthew Kirchner支持BCLC的裁决，认为赌场无法在顾客离开场所后验证现金买入是否源于早前的赢利。即使赢利是合法的，也必须通过银行存入和提取，以建立清晰的审计轨迹。Kirchner强调Ghotaymi并未被禁止赌博，只是要求使用替代性买入方法。

BC省的洗钱危机

Ghotaymi的案例反映了Cullen委员会调查中强调的更广泛担忧。该调查显示，仅2014年一年，赌场就接受了近12亿加元的10,000加元以上现金交易，包括1,881笔超过100,000加元的买入。委员会将这些做法直接与有组织犯罪联系起来，并批评BCLC未能更早采取行动。

立法回应

2025年，不列颠哥伦比亚省通过了《博彩控制法案》。该法案将于2026年4月生效。该法律结合了Cullen委员会和Peter German的"脏钱报告"的建议，建立了独立的博彩监管机构，并加强了反欺诈和洗钱保障措施。

与此同时，拉斯维加斯的赌场根据联邦法律被视为金融机构。该市通过多种方式打击洗钱。首先，它有严格的《银行保密法》(BSA)合规要求。报告任何可疑活动是强制性的。

此外，员工接受培训，通过遵循"了解你的客户"(KYC)协议等程序来识别非法模式。内华达州博彩控制委员会(NGCB)和联邦当局与赌场合作。